20代の資産運用迷走日記

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【つみたてNISA】サヨナラひふみ、今までありがとう。

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先日つみたてNISAの状況を記事にしたところ、タカニキ@仕手株ハンターさんからコメントを頂きました。

 

 

めっちゃ参考になりました。ありがとうございます。

記事の内容をまとめると

  • ひふみ投信が人気すぎて、運用額が急激に増加
  • 好成績の要因だった小型株への投資が困難になる
  • 大型株にシフトし、運用成績が伸び悩む
  • 好成績を出せないなら、高い信託報酬を払ってひふみに投資する意味がなくなる
  • 信託報酬の安いインデックスファンドへの投資で良いんじゃない?

僕もその通りだなって思います。ということでさっそく、つみたてNISAの設定変更をおこないました。

つみたてNISAの設定変更について

つみたてNISAの設定変更です。変更前と変更後を比較します。

変更前

投資信託 積立額
eMAXIS Slim先進国株式インデックス 220円(毎日)
iFree S&P500インデックス 320円(毎日)
ひふみプラス 100円(毎日)
楽天・全世界株式インデックスファンド 320円(毎日)
楽天・インデックスバランスファンド 300円(毎日)
楽天・全米株式インデックスファンド 350円(毎日)

変更後

投資信託 積立額
eMAXIS Slim先進国株式インデックス 220円(毎日)
iFree S&P500インデックス 320円(毎日)
ひふみプラス 0
楽天・全世界株式インデックスファンド 320円(毎日)
楽天・インデックスバランスファンド 300円(毎日)
楽天・全米株式インデックスファンド 450円(毎日)

変更後では、ひふみプラスの積立額を0円とし、楽天全米株式インデックスファンドにひふみプラス分を振り分けました。

 

ついに、ひふみ投信にお別れを告げる時が来てしまいました。

つみたてNISAが始まる以前の2015年からひふみ投信に積み立てていたので、沢山の利益をもたらしてくれました。

その時の記憶もあり、更なる利益をもたらしてくれるだろうと、つみたてNISAのポートフォリオに組み込みました。

しかし1年間積み立てた結果は、

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ひふみプラスだけマイナス。。

お別れするにはちょうど良い機会です。

 

今までありがとう。これからのひふみプラスの幸運を祈ります。